tisdag 20 februari 2018

Dollarkursen biter hål i mina USA-utdelningar med P&G som exempel

Den 12 december 2016 så kostade en dollar 9,33 svenska kronor. Ett drygt år senare, den 22 januari 2018, så kostade en dollar bara 7,87 svenska kronor, 16% mindre. Det här gör att vi icke-amerikaner bara kan skaka på huvudet när amerikaner pratar om rekorduppgångar. Visst har USA-börserna gått upp i dollar, men för de som inte lever i USA-dollar så är uppgången liten eller ickeexisterande.

Det lägre dollarpriset gör också utdelningarna från USA mindre värda och det visade sig nu i årets andra utdelning. Procter & Gamble gav mig 818,17 kronor. Jag har lika många aktier som för ett år sedan, och utdelningen är +3% mer i dollar, men tyvärr så tillkommer skillnaden i dollarpris, -11%.

Som vanligt försvann 15% i källskatt men kommer kompenseras av lägre ISK-skatt att betala in om ett år.

Den stora frågan är dock inte vad dollarkursen gjort utan vad den kommer göra. Just nu kostar en dollar ca 7,90 kronor. Det är fortfarande högt ur ett historiskt perspektiv. Det är trots allt inte så länge sedan en dollar kostade lite över 6 kronor så det är inte orimligt att dollarn fortsätter sjunka, upp emot 25% till. Å andra sidan kan den också vända upp igen. Kanske lika mycket åt andra hållet.

Med en dollarkurs som inte vill hålla sig stilla relativt våra kronor så blir det svårt att förutsäga vad utdelningarna kommer bli det närmaste året.

Tillbaka till utdelningen. Min förra februariutdelning fick betala maten under månaden. Undrar om den här ska få gå till ett nytt par löparskor.

fredag 16 februari 2018

Växlingen från fond till aktier ledde mig till Kungsleden

Jag ville inte ha mina fastighetspengar i en fond längre så nu under januari och februari så har jag sålt min fond och köpt aktier. I ett tidigare inlägg så berättade jag om hur jag växlat till Castellum och Wallenstam. För de sista pengarna blev det Kungsleden och Castellum. Kungsleden är en ny bekantskap och är mest med som ett tredje stödben. Vi får se hur det känns framöver.

Kungsleden

Kungsleden är alltså ett fastighetsbolag. Det är klart mindre än jättarna Castellum och Wallenstam men är ändå inte ett riktigt litet bolag. Speciellt i yta är de stora då de har mycket mer lager än de andra bolagen. Uppdelningen på yta är ungefär hälften lager, hälften kontor och någon procent handel. Delar man på värde så är 65% kontor, 24% lager och 6% handel. Inga bostäder här. Geografiskt är de spridda över Sverige, men liksom många andra fastighetsbolag så ligger mycket av värdet i storstäderna och speciellt då i Stockholm.

Kungsleden är ett av de bolag som Aktieingenjören 2015 i "Analys av svenska fastighetsbolag" kallade "svaga" men det var för tre år sedan och jag tycker det ser bättre ut nu. Inte riktigt lika bra som för t.ex. Castellum, men Kungsleden är också billigare så att värde per krona betald är ungefär samma. I sin senaste presentation så pratar de mycket om hur bolaget förändrats de senaste åren.

Totalt gav mig fondpengerna 1 200 aktier som jag köpte för i snitt 52,98 kronor. De ska ge, om inte utdelningen ändras, 2 640 kronor per år. Häromdagen meddelade också VD Bibiana Pehrsson att de vill betala ut den något höjda utdelningen fyra gånger per år. Det var oväntat för mig och den första svenska aktien i min portfölj med kvartalsutdelning. Jag känner inte heller till något annat svenska bolag som gör så.

Räknar jag min andel i företaget i kvadratmeter så blir det ungefär 8 kvadratmeter kontor, 8 kvadratmeter lager, och en hylla vetemjöl.

Castellum

I Castellum har jag köpt 350 aktier för i snitt 128,14 kronor. Jag tror att jag lyckades träffa en uppåtspik i den här skakiga marknaden så det blev lite dyrare än jag hade tänkt.

I yta så motsvarar det här köpet 5,5 kvadratmeter kontor. Mitt kontor växer med andra ord. Snart kan jag stoppa in ett större skrivbord och en soffgrupp men inte riktigt än. Om Castellums utdelnings stannar där den är så kommer det här köpet öka mina årliga utdelningar med 1 855 kronor.

Slut på fonden

Med det är alla fastighetsfondpengar slut. Sedan jag köpte fonden 2013 så har andelspriset ökat med i snitt 10,6% per år. Jag är helt klart nöjd. Utan fondavgiften så hade det varit 11,8% men istället för att gråta över det kan jag jämföra med aktier. Med utdelningar så gav Kungsleden under samma period 9,3% och Castellum 10,6%. Wallenstam har ökat (inklusive utdelningar) med 13,7% i snitt per år under samma period, så en under, en över och en exakt samma som fonden.

Nu ser det ut som att utvecklingen framöver kommer vara mer knaper eftersom räntorna verkar vara på väg uppåt. Det brukar pressa P/E-talet så att aktier blir billigare, och det brukar pressa fastighetsbolagens vinster. Med en dubbel press så tänker jag inte räkna med 10% per år de närmaste åren.

tisdag 13 februari 2018

För en del var sista dagen för att undvika ränta på skatten i måndags

Skatten för allt som hände under 2017 är för de flesta redan betald av arbetsgivare och banker, och efter deklarationen om några månader sedan så visar det sig om man behöver betala mer eller till och med få tillbaka en del av den inbetalda skatten.

Den skatt man inte ännu betalat blir som ett lån från staten och liksom med de flesta lån så behöver man betala ränta. Och för en del började räntan ticka igår måndags. Nu är räntan inte så hög (såvida man inte aktivt struntar i skatterna). Kostnadsräntan är just nu bara 1,25%, alltså cirka 1 krona per månad och tusenlapp man är skyldig staten.

Det som händer idag (dagen efter 12 februari) är att räntan börjar ticka på obetald skatt för belopp över 30 000 kronor. Det är ovanligt att ha så mycket kvarskatt om man inte sålt hus eller aktier med stor vinst så för de flesta är det här irrelevant. Om man bara har aktier på ISK så ska man aktier värderade över 7 miljoner på ISK för att kommer upp i 30 000 i skatt.

Har man inte så mycket kvarskatt så börjar räntan istället ticka efter att deklarationen ska vara inlämnad. Det är lite lättare att hantera eftersom man då vet mer exakt vad skatten blir efter kvittning av utländsk skatt och skattesubventioner på låneräntor och sånt.

Har man över gränsen i kvarskatt och vill undvika räntan så får man höfta till ett belopp som gör att man kommer under 30 000 kronor.

Mer kan man läsa hos Skatteverket: Så fungerar ditt skattekonto.

Själv klarar jag mig undan det här helt eftersom jag just inte sålde något alls under 2017 men jag har försökt uppskatta hur mycket skatt jag måste betala för ISK och fonder så att det inte blir några överraskningar.

söndag 11 februari 2018

Skiftar från fond till aktie - köpt Castellum och Wallenstam

Jag har under många år haft som mål att ha en viss andel av mina sparpengar i "fastigheter". Från början betydde det en fastighetsfond (Swedbank Robur Realinvest för att vara exakt) men senare köpte jag istället aktier, först i Castellum och senare i Wallenstam. Förra veckan började jag genomföra planen att göra mig av med fastighetsfonden till förmån för aktier. Det betyder högre risk men lägre kostnad och mer kontroll. Tanken är att sprida ut pengarna i Castellum och Wallenstam men jag är också öppen för att ta in ett tredje fastighetsbolag i portföljen. (Några förslag?)

Swedbankfondens största innehav är Balder, Hemfosa och några nordamerikanska bolag, men de har andelar i många bolag så den är väldiversifierad till skillnad från min lilla 2-bolagsfastighetsportfölj. Fonden har gjort bra ifrån sig trots en avgift på över 1% så jag är nöjd med den, men på det stora hela äger jag hellre aktier direkt än via en fond. Just nu i alla fall.

Växling nummer ett

För en del av fondpengarna köpte jag 400 aktier Castellum vilket får Castellum att segla upp en bra bit på topplistan över största innehav. Det motsvarar 6 kvadratmeter av Castellums fastigheter. Ett väldigt litet kontor. Köpet betyder en ökning av den årliga utdelningen med 2 120 kronor och priset per aktie blev 126,89 kronor.

Växling nummer två

För en annan del av fondpengarna köpte jag 700 aktier i Wallenstam för 70,36 kronor per aktie. 700 aktier är visst bara 2 kvadratmeter lägenhet. Tydligen kostar lägenhetskvadratmetrar mycket mer än kontor och lager. Så jag köpte en väldigt, väldigt liten lägenhet. Som det ser ut nu betyder köpet betyder en ökning av den årliga utdelningen med 1 260  kronor.

Kontojonglering

För första gången på länge köpte jag i mitt Avanza ISK istället för Nordea ISK-et men det var bara för att slippa flytta fondpengarna och vänta på att de skulle dyka upp. Tyvärr betalade jag ännu mer courtage än nödvändigt eftersom jag råkade ha fel courtageklass. Slarvigt.

Alla fondpengarna är inte slut. Vad finns det för uppenbara fastighetsmöjligheter som jag har missat?

fredag 9 februari 2018

Vad hände med Realty Income?

För något år sedan så var Realty Income många bloggares favorit. Ständigt stigande utdelningar kombinerat med månatliga utdelningar gjorde den till en uppenbar kassako. För uppenbar?

Som man ser på grafen ovan så har kursen sjunkit med cirka 25 dollar under samma tid som USA-börserna gått kraftigt upp. 25 dollar verkar vara runt 10 år av utdelningar. Så jag är verkligen nyfiken. Vad hände med Realty Income? Varför går kursen ner snabbare än utdelningarna delas ut?

Vad hände med alla bloggare som höjde dem till skyarna? Sålde de innan nedgången och har gått vidare? Sitter de kvar med aktierna och köper fler och fler nu när det är billigt? Gjorde de ett misstag som de nu inte vill prata med?

Är du påverkad? Skriv en kommentar nedan!

tisdag 6 februari 2018

Nedåt

Lustigt hur saker sitter ihop.
  1. I USA är Trump är desperat efter att göra något minnesvärt
  2. Republikanska politiker ser chansen att minska skatter
  3. Stora skattesänkningar i USA under en högkonjunktur
  4. Nyheter om höjda löner i USA
  5. Inflationsrädsla i USA
  6. USA-räntorna går uppåt
  7. USA-börserna går ner
  8. Alla andra börser går ner
Temporärt eller början på ett riktigt fall? Ska bli intressant att se.

Idag öppnade Stockholmsbörsen på minus -3,7%. Antagligen något form av rekord. Jag borde planera köp men jag har ingen bra plan just nu.

söndag 4 februari 2018

Årets första utdelning, äntligen - Eolus Vind

Då Dow inte längre finns och det nya bolaget DowDuPont inte delar ut i januari så har det gått många veckor sedan någon utdelning kom in. Lite drygt sex veckor för att vara exakt och det är lång tid i min portfölj.

Äran att få bryta utdelningstorkan fick Eolus Vind, vindkraftsutvecklingsbolaget. De delade precis ut 1,50 kr per aktie, samma som förra året vilket är trevligt då det är en av aktier jag har mer för nöjes skull, och med förhoppningen att de ska ta en stor del av kakan när vindkraften byggs ut. Totalt blev det 1 500 kronor vilket faktiskt kan hålla mig mätt en månad. Tack Eolusanställda! Alla 33 av er.